【48812】关于2022年第三期和第四期储蓄国债（电子式）发行作业有关事宜的告诉

  各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），中国人民银行上海总部、各分行、经营处理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，2021-2023年储蓄国债承销团成员，中心国债挂号结算有限责任公司：

  两期国债均为固定利率、固定时限种类，最大发行总额为400亿元。第三期期限为3年，票面年利率为3.2%，最大发行额为200亿元；第四期期限为5年，票面年利率为3.37%，最大发行额为200亿元。两期国债发行期为2022年7月10日至7月19日，2022年7月10日起息，按年付息，每年7月10日付出利息。第三期和第四期别离于2025年7月10日和2027年7月10日归还本金并付出最终一次利息。

  两期国债发行公告日至发行开端日前一日，如遇人民银行调整3年期金融组织存款基准利率，两期国债撤销发行。发行期内，如遇人民银行调整3年期金融组织存款基准利率，两期国债从调息之日起中止发行，未售出发行额度由财政部回收刊出。

  两期国债由40家2021-2023年储蓄国债承销团成员（以下称承销团成员，具体名单见附件）经过网点货台代销。为高效统筹疫情防控和储蓄国债发行，承销团成员要严格遵守属地和监管部门疫情防控要求，抓细抓实储蓄国债发行期间疫情防控作业。两期国债发行额度处理暂按《2018-2020年储蓄国债发行额度处理办法》履行，初始根本代销额度为各期最大发行额的70%，各承销团成员根本代销额度份额核算至小数点后两位（详见附件）。中国工商银行等29家承销团成员（以下总称网银成员，具体名单见附件）一起经过其网上银行代销。中国工商银行、中国邮政储蓄银行、招商银行、江苏银行（以下总称手机银行试点成员）一起经过其手机银行代销。

  2022年7月10日，网银成员经过网上银行代销两期国债的额度上限为其当期国债初始根本代销额度的40%，手机银行试点成员经过网上银行和手机银行代销两期国债的额度上限算计为其当期国债初始根本代销额度的40%；2022年7月11日至7月19日，网银成员和手机银行试点成员在其获得的代销额度内合理分配各途径额度份额。2022年7月13日经营完毕后，各承销团成员未售出的根本代销额度与中心国债挂号结算有限责任公司（以下称国债公司）核对共同后悉数调减为零。调减出的根本代销额度归入机动代销额度，自2022年7月14日起供各承销团成员抓取。

  两期国债发行期内不得提早兑取，发行期完毕后可提早兑取。提早兑取事务只可以经过承销团成员经营网点货台处理。投资者提早兑取两期国债时，承销团成员依照从上一付息日（含）至提早兑取日（不含）的实践天数和以下履行利率向投资者计付利息，即：从2022年7月10日开端核算，持有两期国债不满6个月提早兑取不计付利息，满6个月不满24个月按票面利率计息并扣除180天利息，满24个月不满36个月按票面利率计息并扣除90天利息；持有第四期满36个月不满60个月按票面利率计息并扣除60天利息。承销团成员为投资者处理提早兑取，可依照提早兑取本金的1‰向投资者收取手续费。

  （一）两期国债发行金钱分两次上缴国家金库总库，缴款日期以到账日为准，2022年7月10日至7月14日的发行款于2022年7月15日17:00前上缴，2022年7月15日至7月19日的发行款于2022年7月20日17:00前上缴。国债发行款经过付出体系汇划时，应运用hvps.111.001.01格局报文（客户建议汇兑事务报文）。报文中“汇款人称号”栏应填写国债缴款人称号；汇款附言注明国债简称、缴款批次和缴款组织代码（组织代码见附件），例如：22储蓄03第一批1001。

  （二）投资者提早兑取两期国债一级资金清算方法为定时清算，一级资金清算计息对比本告诉“三、提早兑取”规则履行。

  本告诉未尽事宜，依照《财政部 中国人民银行关于储蓄国债（电子式）发行兑付有关事宜的告诉》（财库〔2016〕56号）等有关法律法规履行。